Wenn Ihre Bank oder Sparkasse Sie bittet, für die gesetzlich geforderte Kreditwürdigkeitsprüfung Ihren Jahresabschluss als Digitalen Finanzbericht einzureichen, können Sie dem als Anwender der Taxonomie-Software zustimmen.
Zunächst füllen Sie die Teilnahme- und Verbindlichkeitserklärung (TVE) aus und legen fest, ob Sie als berichtendes Unternehmen selbst die Finanzdaten übertragen möchten oder ob ein Steuerberater / Wirtschaftsprüfer diese Aufgabe übernehmen wird.
Das Formular befindet sich bei den Unterlagen, die Sie von Ihrer Bank oder Sparkasse
zum Digitalen Finanzbericht erhalten haben. Wenn Sie Abschlüsse an verschiedene Kreditinstitute verschicken wollen, ist an jedes Institut ein eigenes Exemplar der TVE zu senden.
Grundsätzlich können die Daten pro Versand nur an eine Bank zurzeit gesendet werden, da nach der Auswahl der Bank zusätzlich bestätigt werden muss, dass die TVE vorliegt. Zudem müssen eine oder mehrere Kundennummern für den Versand eingegeben werden. Dies darf nicht gleichzeitig für alle Banken erfolgen.
Um denselben Jahresabschluss an weitere Banken zu senden, muss das Projekt erneut geöffnet und der Versand jeweils einzeln an die weiteren Banken durchgeführt werden.
Damit sichergestellt wird, dass alle Daten korrekt, verschlüsselt und nachvollziehbar versendet werden, muss sich jeder DiFin-Sender als Teilnehmer am Verfahren registrieren. Teilnehmer kann das Unternehmen selbst sein oder der wirtschaftliche Berater. Die Registrierung erfolgt einerseits über einen Antrag auf eine IFPID und Zertifikat der Schufa und andererseits über ein Formblatt "Teilnehmer zur Teilnahme am Digitalen Finanzbericht (DiFin)".
In der Anlage zu diesem FAQ-Artikel finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung was bei der Beantragung zu beachten ist, sowie die dazu benötigten Formulare.
Zertifikate
Im Datei-Auswahldialog von Opti.Tax für die DiFin Zertifikate steht bei den Dateitypen welche Formate unterstützt werden. Diese sind:
- *.jks
- *.p12
- *.pfx
- *.der
- *.cer
- *.crt
- *.pem
Das Format ist quasi egal, wichtig ist, dass neben dem Zertifikat auch der Private Key enthalten ist. Dies ist nur über den Schufa Zertifikate Client möglich. Das Zertifikat muss über das Schufa Tool exportiert werden. Die Exportfunktion der Schufa Webseite ermöglicht dies nicht.
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